Quelle est ma vision de l'accompagnement ?
Conseiller patrimonial : personne de confiance qui se base sur votre bilan patrimonial pour vous apporter les conseils adaptés à votre situation financière, fiscale et patrimoniale.
✔️ À votre écoute avant tout : Chaque situation est unique, je prends le temps de comprendre vos besoins.
✔️ Pas de jargon compliqué : Vous savez exactement pourquoi une solution est choisie et comment elle fonctionne.
✔️ Des stratégies qui grandissent avec vous : Votre patrimoine évolue, votre stratégie aussi. Je reste à vos côtés à chaque étape, pas seulement au moment de la mise en place.
✔️ Optimisation fiscale, revenus passifs, sécurisation de votre avenir : Des stratégies qui font la différence pour vous projeter et prendre des décisions éclairées.
✔️ Un conseiller joignable et disponible : Mon objectif est que vous avanciez à votre rythme et en toute confiance.
Les services
Un bon conseil, ce n'est pas UNE solution : c'est une vision d'ensemble
Créer un bilan patrimonial personnalisé
✔️ Analyse complète de votre situation
✔️ Stratégie adaptée à vos objectifs
✔️ Vision claire de votre patrimoine
✔️ Conseils neutres et transparents
✔️ Accompagnement sur-mesure et durable
Préparer l'avenir de vos enfants
✔️ Sécuriser leur futur financier
✔️ Anticiper études et projets
✔️ Transmettre efficacement votre patrimoine
✔️ Construire une épargne performante
✔️ Profiter d’avantages fiscaux optimaux
Faire fructifier votre patrimoine
✔️ Investissements rentables et sécurisés
✔️ Diversification pour réduire les risques
✔️ Accès à des solutions exclusives
✔️ Stratégie adaptée à votre profil
✔️ Rendements optimisés et maîtrisés
Optimiser votre fiscalité
✔️ Réduire légalement vos impôts
✔️ Profiter des dispositifs fiscaux
✔️ Maximiser vos revenus nets
✔️ Stratégie efficace et pérenne
✔️ Valoriser intelligemment votre patrimoine
Préparer votre retraite
✔️ Construire un complément de revenu
✔️ Sécuriser votre niveau de vie
✔️ Anticiper et maîtriser vos charges
✔️ Choisir les placements les plus adaptés
✔️ Bénéficier d’un cadre fiscal avantageux
Planifier votre succession
✔️ Transmettre sans alourdir la fiscalité
✔️ Préserver l’harmonie familiale
✔️ Organiser une transmission optimisée
✔️ Anticiper les impacts juridiques
✔️ Éviter les mauvaises surprises
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Les Accréditations
MERAL CONSEIL est référencé et contrôlé par les autorités de régulation du secteur financier. Transparence, confidentialité et conformité sont les fondements de notre pratique.
Autorité qui régule les marchés financiers en France, protégeant les investisseurs et assurant la transparence et le bon fonctionnement du secteur.
Association professionnelle qui regroupe et représente les conseillers en gestion de patrimoine, en finance et en investissement, en assurant leur formation et leur conformité réglementaire.
Registre français qui recense et contrôle l'immatriculation des intermédiaires en assurance, banque et finance. Il garantit que ces professionnels respectent les exigences réglementaires et de compétence imposées par la loi.
A chaque objectif, sa solution :
« J’ai souscrit différents produits, mais je ne sais pas s’ils me correspondent ? »
« Je m’interroge sur mes biens immobiliers, que dois-je faire ? »
« Je paye trop d’impôts, puis-je les réduire sans risques ? »
« Comment préparer ma transmission, sans conflits ni surprises ? »
« J’ai un patrimoine dormant. Comment le rendre actif sans perdre d’argent ? »
« J’ai vendu ma société, que faire de cette trésorerie ? »
Immobilier
Qu'il s'agisse d'investissement locatif, dans le neuf ou dans l'ancien, de résidence principale ou de résidence secondaire, il existe une constante : l'emplacement.
Pour cette raison, il est déterminant de pouvoir avoir accès à l'ensemble de l'offre immobilière disponible.
Retrouvez-là à travers cette carte interactive.
Saviez-vous que l'immobilier est le deuxième placement préféré des français derrière le livret A ? Alors parlons-en.
Comment débuter avec vous ?
Tout commence par un échange sans engagement. Lors d’un premier rendez-vous, nous analysons ensemble votre situation et vos objectifs. Ensuite, je vous propose une stratégie claire et personnalisée. Si elle vous convient, nous la mettons en place avec un suivi régulier pour optimiser vos investissements au fil du temps.
Dans le détail :
Rendez-vous de découverte
Ce rendez-vous est le plus important car c’est celui qui présente mon accompagnement et qui permet de vous connaitre et de comprendre vos souhaits, besoins et objectifs. Il peut se faire en visio ou en physique. Il a pour but de parler de vos objectifs de vie et de votre situation financière et fiscale.
Rendez-vous de préconisations
Le cabinet a travaillé sur des solutions personnalisées pour répondre à vos objectifs. Je vous présente les solutions lors de ce second entretien, et nous en discutons ensemble pour que les préconisations fassent sens pour vous.
Vous aurez ainsi accès à plus de 100 partenaires agréés pour répondre à vos besoins en immobilier, financier, crédit, dispositifs fiscaux, solutions atypiques…
Ce n’est pas fini :
J’ai à coeur d’ accompagner mes clients dans la durée, dans ce cadre je vous propose au minimum un RDV annuel de suivi, de plus, vous pouvez me joindre à tout moment en cas de changement dans votre vie, ou si vous souhaitez faire évoluer vos objectifs !
Proposez vous des investissements ?
Oui ! En complément de mon accompagnement sur votre situation, je suis Conseiller en Investissements Financiers (seul statut règlementé au code monétaire et financier), et je propose donc une gamme complète d’investissements, auxquels les banquiers, assureurs ou CGP traditionnels n’ont pas accès.
En tant que Gestionnaire de Patrimoine assisté d’un service d’ingénierie patrimonial et d’experts personnellement choisis (Notaire, Fiscaliste, Comptable,…), chaque stratégie est établie sur-mesure en accord avec vos besoins, vos attentes et vos valeurs
Combien coûte votre accompagnement ?
Tout d’abord, nous pourrons faire connaissance lors d’un entretien téléphonique offert qui dure environ 15 minutes, afin de mieux nous connaitre et de prendre connaissance de vos envies, objectifs et besoins patrimoniaux.
Si un bilan global est souhaité et possible, un premier RDV sera offert afin de déterminer avec précision vos objectifs et les moyens que vous souhaitez y mettre pour y parvenir. Suite à ce premier entretien, je vous proposerai une lettre de mission personnalisée pour définir l’accompagnement que vous souhaitez.
Si vous ne souhaitez qu’une prestation précise (analyse de contrat, aide au choix d’une structure juridique, optimisation de fiscalité en cas de donation/transmission,…) un devis personnalisé vous sera proposé.
Est-ce que mes placements sont sécurisés ?
Oui, mes partenaires sont tous accrédités par l’ Autorité des Marchés Financiers Française ! Ensuite, la sécurité d’un placement dépend de votre profil et de la diversification de votre portefeuille. Certains produits offrent une garantie en capital, d’autres un rendement plus élevé avec un risque maîtrisé.
Mon rôle est de vous proposer un équilibre optimal entre sécurité et performance, afin de préserver votre patrimoine tout en le faisant fructifier. Mon rôle est de construire une stratégie en accord avec vos besoins, vos attentes et vos valeurs. Chaque recommandation repose sur une approche transparente et indépendante, sans pousser des produits inadaptés.
A qui ne s'adresse pas vos services
Mes services s’adressent aux personnes déterminées à s’engager dans un accompagnement structurel et durable. Le devis a été instauré afin de garantir que notre collaboration soit réservée à ceux qui souhaitent réellement avancer de manière concrète sur le long terme.
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